据华创微课金融企服消息，2022年12月份反洗钱处罚信息汇总，处罚详情中的日期为处罚日期，以下信息皆在12月份公布。

处罚摘要

涉及区域： 总行 及 全国 17个 省级区 域、 43 个 市；


(资料图片仅供参考)

罚单数量： 2022年12月共有 179张 罚单；（按照处罚决定文书的数量统计）

处罚金额： 单位罚款总金额约 17602.04万元 ，个人罚款总金额约 306.27万元 ， 合计约 17908.31 万元 ；

大额罚单： 2022年12月，对单位和个人合计罚款 超过100万 的大额罚单有 17笔 ， 涉及到 22张 罚单，包括 17张 单位罚单和 62 张 个人罚单。

总行罚单： 12月30日， 中国人民银行 总行 对 招商银行、广发银行、银联商务 以及相关责任人开出大额罚单。其中涉及 反洗钱 的处罚金额：招商银行合计约 3483万元 、广发银行合计约 3524.3万元 、银联商务合计约 6527.5万元 。（合并处罚）

2022年12月份反洗钱处罚详情

01

总行

2022年8月31日

招商银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户， 中国人民银行对该 单位 给 予警告，没收违法所得5.69万元，处以人民币 3423.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 59.5万元 罚款。 （1张单位罚单，10张个人罚单，合并处罚）

广发银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易， 中国人民银行 对该 单位 给予 警告，处以人民币 3484.8万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 39.5万元 罚款。 （1张单位罚单，8张个人罚单，合并处罚）

银联商务股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户， 中国人民银行对该 单位 给予警告，没收违法所得15.72万元，处以人民币 6516万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 11.5万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

02

上海

2022年12月23日

中国邮政储蓄银行股份有限公司上海分行， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告， 中国人民银行上海分行对该 单位 处以人民币 559万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 13万元 罚款。 （1张单位罚单，3张个人罚单，合并处罚）

03

辽宁

202 2 年 12 月 13 日

营口银行股份有限公司阜新分行， 因未按规定开展持续的客户身份识别问题， 中国人民银行阜新市中心支行对该 单位 处以人民币 29.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民 2万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

04 江苏

2022年12月21日

中国工商银行股份有限公司南通分行， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行南京分行支行对该 单位 给予警告，处以人民币 131.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民 1万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

苏州银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定开展客户风险等级划分工作， 中国人民银行南京分行支行对该 单位 给予警告，处以人民币 122.2万元 罚款，并对相关责任人处以人民 2万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

中信银行股份有限公司南京分行， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定开展客户风险等级划分工作， 中国人民银行南京分行支行对该 单位 给予警告，处以人民币 129.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民 4.5万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

北京银行股份有限公司无锡分行， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行南京分行支行对该 单位 给予警告，处以人民币 27.1万元 罚款，并对相关责任人处以人民 1万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

2022年12月28日

江苏紫金农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行南京分行支行对该 单位 处以人民币 99.6万元 罚款，并对相关责任人处以人民 2.5万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

江苏常熟农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易或者可疑交易报告， 中国人民银行南京分行支行对该 单位 处以人民币 169.9万元 罚款，并对相关责任人处以人民 6万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

05

山东

2022年12月8日

山东临朐农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行潍坊市中心支行对该 单位 给予警告，处以人民币 94.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民 3万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

2022年12月14日

山东沂南农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行临沂市中心支行对该 单位 给予警告，处以人民币 119.3万元 罚款，并对相关责任人处以人民 4万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

2022年12月20日

山东东平农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行泰安市中心支行对该 单位 处以人民币 72万元 罚款，并对相关责任人处以人民 2.7万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

2022年12月23日

山东滕州中银富登村镇银行有限责任公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行枣庄市中心支行对该 单位 给予警告，处以人民币 26.8万元 罚款，并对相关责任人处以人民 1.75万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

2022年12月26日

山东博兴农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户， 中国人民银行滨州市中心支行对该 单位 给予警告，处以人民币 64.3万元 罚款，并对相关责任人处以人民 2万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

06

湖北

2022年11月30日

美尔雅期货有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告， 中国人民银行武汉分行对该 单位 处以人民币 47万元 罚款，并对相关责任人处以人民 3.2万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

湖北咸安长江村镇银行有限责任公司 ，因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告， 中国人民银行武汉分行对该 单位 处以人民币 40万元 罚款，并对相关责任人处以人民 2万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单）

泰康在线财产保险股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行武汉分行对该 单位 处以人民币 89万元 罚款，并对相关责任人处以人民 4.4万元 罚款。 （1张单位罚单，3张个人罚单）

湖北大冶泰隆村镇银行有限责任公司， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告， 中国人民银行武汉分行对该 单位 处以人民币 46万元 罚款，并对相关责任人处以人民 2.9万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单）

2022年12月26日

中国农业银行股份有限公司湖北省分行， 因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易， 中国人民银行武汉分行对该 单位 给予警告，处以人民币 259.3万元 罚款，并对相关责任人处以人民 9.7万元 罚款。 （1张单位罚单，4张个人罚单，合并处罚）

2022年12月28日

五峰金谷村镇银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行宜昌市中心支行对该 单位 给予处以人民币 21万元 罚款，并对相关责任人处以人民 1.1万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

07

广东

2022年12月13日

云安惠民村镇银行股份有限公司， 因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， 中国人民银行云浮市中心支行对该 单位 处以人民币 22万元 罚款，并对相关责任人处以人民 1.4万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

2022年12月14日

广东四会泰隆村镇银行有限责任公司， 因违反反洗钱业务管理规定， 中国人民银行肇庆市中心支行对该 单位 给予警告，处以人民币 25万元 罚款，并对相关责任人处以人民 1万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

2022年12月23日

兴宁珠江村镇银行股份有限公司， 因违反反洗钱业务管理规定， 中国人民银行梅州市中心支行对该 单位 处以人民币 20万元 罚款，并对相关责任人处以人民 1万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

2022年12月28日

广东阳西农村商业银行股份有限公司， 因违反反洗钱业务管理规定， 中国人民银行阳江市中心支行对该 单位 给予警告，处以人民币 55万元 罚款，并对相关责任人处以人民 3.2万元 罚款。 （1张单位罚单，3张个人罚单，合并处罚）

08

四川

202 2 年 12 月 26 日

四川华蓥农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行广安市中心支行对该 单位 给予警告，处以人民币 126.23万元 罚款，并对相关责任人处以人民 2万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

202 2 年 12 月 29 日

眉山农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行眉山市中心支行对该 单位 处以人民币 53.8万元 罚款，并对相关责任人处以人民 1万元 罚款。 （1张双方罚单，合并处罚）

09

陕西

2022年11月30日

陕西咸阳秦都农村商业银行股份有限公司， 因违反反洗钱管理规定， 中国人民银行咸阳市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 29.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1.4万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

2022年12月15日

黄陵县农村信用合作联社， 因违反反洗钱管理规定， 中国人民银行延安市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 31.1万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1.6元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

10

山西

2022年12月19日

山西平定农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行阳泉市中心支行依法对该 单位 处以人民币 23.3万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 4.5万元 罚款。 （1张单位罚单，3张个人罚单）

晋商银行股份有限公司阳泉分行， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行阳泉市中心支行依法对该 单位 处以人民币 23.6万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 3万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单）

2022年12月26日

高平农村商业银行股份有限公司， 因未按规定执行反洗钱客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易， 中国人民银行晋城市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 84万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 10.5万元 罚款。 （1张单位罚单，4张个人罚单，合并处罚）

2022年12月27日

山西古县农村商业银行股份有限公司， 因未按规定执行反洗钱客户身份识别义务， 中国人民银行临汾市中心支行依法对该 单位 处以人民币 23.4万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 3万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单）

11

黑龙江

2022年11月18日

中国邮政储蓄银行股份有限公司黑龙江省分行， 因未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作，未按规定开展客户身份重新识别， 中国人民银行哈尔滨中心支行依法对该 单位 处以人民币 61万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 7.2万元 罚款。 （1张单位罚单，3张个人罚单）

2022年12月12日

中国工商银行股份有限公司齐齐哈尔分行， 因未按规定开展持续客户身份识别， 中国人民银行齐齐哈尔市中心支行依法对该 单位 处以人民币 22万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

2022年12月26日

龙江县农村信用合作联社， 因与身份不明的客户进行交易， 中国人民银行齐齐哈尔市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 32万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 2.4万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

依安县农村信用合作联社， 因未按规定开展持续客户身份识别， 中国人民银行齐齐哈尔市中心支行依法对该 单位 处以人民币 31万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 2.5万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

12

福建

2022年12月8日

戴某某， 因出租出借银行结算账户， 中国人民银行龙岩市中心支行依法其给予警告，并处以人民币 0.1万元 罚款。 （1张个人罚单）

2022年12月9日

德化县农村信用合作联社， 因违反反洗钱管理规定，未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行泉州市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 94.3万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 8万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

2022年12月13日

潘某， 因出租出借银行结算账户， 中国人民银行龙岩市中心支行依法其给予警告，并处以人民币 0.1万元 罚款。 （1张个人罚单）

2022年12月14日

福建漳浦农村商业银行股份有限公司， 因涉诈银行结算账户交易监测及管控不到位， 中国人民银行漳州市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 78.5万元 罚款，并对相关责任人给予警告，处以人民币 5万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

漳州市长泰区农村信用合作联社（原长泰县农村信用合作联社）， 因未按规定开展持续的客户身份识别、未按规定重新识别客户， 中国人民银行漳州市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 109.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 3.1万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

13

安徽

2022年12月13日

阜阳颍东农村商业银行股份有限公司， 因未按规定报送可疑交易报告， 中国人民银行阜阳市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 30.1万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1.5万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

14

河南

2022年12月7日

西华县农村信用合作联社， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行周口市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 34.7万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1.4万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

扶沟县农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行保存客户身份资料义务， 中国人民银行周口市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 33.3万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1.3万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

2022年12月12日

河南桐柏农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行南阳市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 36.4万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 3.2万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

河南邓州农村商业银行股份有限公司， 因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， 中国人民银行南阳市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 45万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 3.6万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

2022年12月26日

河南沁阳农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行焦作市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 58.4万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 2.1万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

15

广西

202 2 年 12 月 21日

广西融水农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行柳州市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 71万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 2.2万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

广西柳城农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行柳州市中心支行依法对该 单位 处以人民币 30.6万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 2.6万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

202 2 年 12 月 28日

广西龙州农村商业银行股份有限公司， 因未按规定识别客户身份、未按规定重新识别客户， 中国人民银行崇左市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 54.1万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1.4万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

广西天峨农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行河池市中心支行依法对该 单位 处以人民币 42万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1.3万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

202 2 年 12 月 29日

广西象州农村合作银行， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录， 中国人民银行来宾市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 98.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 6.6万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

广西浦北国民村镇银行有限责任公司， 因未按规定报送大额交易报告， 中国人民银行钦州市中心支行依法对该 单位 处以人民币 24.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1.7万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单）

广西苍梧农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告， 中国人民银行梧州市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 94.05万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 9.34万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

16

云南

202 2 年 12 月 6日

景谷傣族彝族自治县农村信用合作联社， 因与客户建立业务关系,未按规定识别客户身份、未按规定重新识别客户， 中国人民银行普洱市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 46.6万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 3万元 罚款。 （1张单位罚单，3张个人罚单，合并处罚）

202 2 年 12 月 9日

云南盈江农村商业银行股份有限公司， 因未按规定开展持续的客户身份识别工作， 中国人民银行德宏州中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 33.4万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 2万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

202 2 年 12 月 23日

云南双柏农村商业银行股份有限公司， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行楚雄州中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 66.46万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 3.78万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

牟定县农村信用合作联社， 因未按规定履行客户身份识别义务， 中国人民银行楚雄州中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 49.69万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 3.84万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

17

甘肃

202 2 年 12 月 5日

甘肃两当农村商业银行股份有限公司， 因未按反洗钱规定开展客户风险等级调整工作， 中国人民银行陇南市中心支行依法对该 单位 处以人民币 20.4万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 2.12万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单）

202 2 年 12 月 28日

武威农村商业银行股份有限公司， 因违反金融统计、支付结算、反洗钱、金融消费权益保护、征信管理规定， 中国人民银行武威市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 27.14万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 2.04万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

碌曲县农村信用合作联社， 因反洗钱业务未按规定开展客户身份识别， 中国人民银行甘南州中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 27.17万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 1万元 罚款。 （1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

18

浙江

202 2 年 12 月 28日

宁波通商银行股份有限公司， 因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， 中国人民银行宁波市中心支行依法对该 单位 给予警告，处以人民币 161.5万元 罚款，并对相关责任人处以人民币 8万元 罚款。 （1张单位罚单，2张个人罚单，合并处罚）

华创微课游善朱哥指出：合规经营是所有银行和金融企业必须坚守的底线，定期做好合规报送并确保业务合规是所有金融人应该努力的方向。

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