对于通过假冒银行工作人员骗取POS机押金的人或团伙，正被公检法严厉打击。

撰文|徐不醒

出品|支付百科


(资料图)

近日，金溪县公安局跨福州尤溪、建阳，江西章贡、于都等四地，抓获了一批通过假冒银行工作人员，以办理信用卡和无息高额贷款为由上门办理POS机的团伙。经查，该团伙40余人，骗取押金达百万，目前已被警方采取刑事强制措施。

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POS机诈骗形成产业链

最近几年POS机诈骗案例频繁增加，诈骗分子的手段愈发高明，不少诈骗团伙通过伪装身份、高科技手段等方式骗取用户POS机押金并屡屡得手，已经有大量用户被骗。

金溪县公安局打掉的POS机诈骗团伙正是通过以上方式实施诈骗。公安发现，该公司负责人谭某某1和谭某某2先是成立多家科技公司违法获得大量用户信息，后又招揽孙某某等人为话务员拨打用户电话告知对方自己是银行工作人员，并向用户推销自己可办理信用卡、无息高额贷款等业务。

该公司还让公司员工张某某等人冒充银行工作人员上门，并以办理信用卡名义推销POS机，在用户办理机具激活后会被冻结399元不等的押金。

据了解，类似以上情况的诈骗案例并不少见，冒充银行工作人员的人一般会佩戴伪造的银行工作证明来伪装身份，相比普通代理商身份更容易获取用户信任，这也是当前POS机诈骗团伙常用的诈骗手段。

诈骗过程中除了会冻结用户押金，可能还存在收集个人信息的行为，诈骗团伙会将用户的个人信息挂在网上出售进行二次牟利，而相关用户则有再次被诈骗或因个人信息泄露导致个人银行账户被盗刷的风险。

对于假冒银行办理信用卡或POS机的人和团伙，将根据情况处以罚款和有期徒刑，根据诈骗金额会分为5年以下、10年以下和10年以上三个量级的有期徒刑。相关作案工具会被查处。

02

多方联合打击POS机诈骗

冒充银行人员利用POS机诈骗，不仅会导致用户被骗取押金、个人身份信息等，还会造成银行风评受损，甚至POS机品牌商也会受到牵连。

由于POS机诈骗造成多方面影响，央行、公检法、银行、支付机构等多部门联合对利用POS机违法的行为进行打击。

此前，央行还报道过电销人员冒充银联POS机商务中心客服人员，向客户提供所谓刷卡秒到账POS机，还附带办理大额信用卡等，以此进行电销行为，从而骗取用户POS机押金。

为避免更多用户被不法分子骗取押金、个人信息等，多部门采取公告形式对外提醒，央行发布过相关公告表明POS机诈骗属于违法行为，近几年银行、支付机构也通过官网公告和微信公众号公告等方式对外提醒POS机诈骗行为，银行中有建行、四川天府银行等，支付机构中有乐刷、海科融通、通联支付、开联通、开店宝、合利宝等发布了关于冒用品牌名称进行诈骗的公告声明。

尽管多部门联合打击，公检法制定了严厉的处罚措施，但是仍有大量的不法分子想方设法实施诈骗手段，为此，用户要建立更强的防范诈骗意识，对于以“我是某某银行工作人员，可办理低息、免息信用卡，还可免费赠送POS机”“免押金”等理由上门推销的人，最好保持警惕。

总的来说，POS机诈骗手段逐年进化，用户在办理POS机具、信用卡时可向银行、支付机构进行对方身份信息，对于需要缴纳押金的可以不予办理，否则遭遇POS机押金冻结的骗局，可能很难追回押金。

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