近日，微山县破获一起帮信案件，成为山东首例对持牌第三方支付机构打击整治的案例。


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2021年3月5日，微山县公安局接举报后调查发现，辖区居民孙某骏等人银行账户资金交易异常，这样具有明显转移资金特征的行为引起了他们的重视。

“我们对嫌疑银行账户进行查询汇总，发现有小额测试、大额进出、快进快出、全天候操作的异常特征。这4个异常特征符合为网络犯罪洗钱转移资金的特征。”微山县公安局刑侦大队副大队长张杰告诉记者。

通过对海量信息线索的分析，民警注意到一个经常在各种社交软件上变更身份的境外虚拟账号。经过缜密侦查，隐藏在虚拟账号背后的一个名为“小强支付”的跑分洗钱平台浮出水面。

“所谓跑分，就是这些卡商、卡农把自己的银行卡号输入到一个网站，然后接受指令，用自己的银行卡接收几万块钱的资金，然后迅速转移到嫌疑人提供的另外一个银行卡上去。”微山县公安局网安大队副大队长张凯说，为打击卡农、卡商、跑分洗钱平台，微山县公安局民警追寻遍布全国各地的小强跑分窝点，最终发现一个庞大的洗钱组织脉络。

原来，“小强跑分”平台只是洗钱的资金转移通道，真正的资金存储、转移支付等各种功能，来源于一个名为广东信汇的合法持证公司。如何深挖其中的脉络，成了打击工作的难点。

“该公司的合法业务与非法业务不好甄别，且从事非法业务岗位的人员也不好划分。我们通过综合分析，加上大数据研判，最终确定了该公司从事违法行为的人员及部门名称。”张凯告诉记者，经过大量工作，在掌握事实证据链以后，微山县公安局成立专案组，分赴上海、广东、河南等地进行抓捕，将“小强跑分”平台国内主要成员萧某某、杨某等人一网打尽。

同时，微山县公安局民警掌握了广东信汇员工涉案线索。经审计，该公司在2020年1月至2021年12月期间，开展代付业务涉及的充值、代付总流入资金95.64亿元，代付笔数为263.17万笔。

目前，案件已进入移送审查起诉阶段。

公开信息显示，广东信汇成立于2012年3月，注册资本3000万，业务类型为银行卡收单，业务范围为广东省、福建省。

2022年4月，广东信汇因未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重；超出核准业务类型经营支付业务；超出核准业务地域范围经营支付业务；将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重等违法行为，被警告并没收违法所得67.7万元，同时处以罚款618万元。

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