近年来，反洗钱监管日趋严格。


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8月18日，中国人民银行杭州中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，中信银行杭州分行、工商银行杭州分行因存在多项违法行为被警告，分别被处罚款330万元、242万元，多名相关负责人同时被罚。

具体来看，中信银行杭州分行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易3项违法行为，被处罚款330万元。

与此同时，时任中信银行杭州分行公司银行部总经理陆亚明，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚2万元；

时任中信银行杭州分行数字金融部总经理宋益文，对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告负有责任，被罚7万元；

时任中信银行杭州分行个人信贷部总经理兼零售银行部总经理黄自强，对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚8万元；

时任中信银行杭州分行国际业务部总经理徐晰，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚2万元；

时任中信银行杭州西湖支行行长王烈锋，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚1万元；

时任中信银行杭州玉泉支行行长陆学军，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚1万元；

时任中信银行杭州分行合规部总经理陆宇彤，对未按规定报送可疑交易报告负有责任，被罚2万元；

时任中信银行义乌分行行长赵榄，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚1万元。

工商银行杭州分行因违反账户管理相关规定、未按规定履行客户身份识别义务等，被警告并处罚款242万元。

另外，相关责任人倪韵芳、章景勉分别被警告并处罚款5万元；夏冰洁被罚款1万元。

银行业反洗钱严监管持续

一直以来，反洗钱违规都是央行等有关部门的监管重点。2021年，人民银行全系统共开展了159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查，完成对401家违规机构的行政处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元。

其中，去年央行共检查银行业机构600家，完成对365家违规机构的行政处罚，罚款2.61亿元；处罚个人697人，罚款1611万元，罚款合计2.77亿元。

近两年来，监管部门对银行业的反洗钱违规行为处罚力度明显加大。

为了提升金融行业洗钱和恐怖融资的风险防范能力，相关法规也在不断加强。今年1月19日，中国人民银行、中国银保监会和中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对客户尽职调查从个人到机构各个方面做了详细规定。

2021年8月1日，《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》开始正式施行，其中指出，金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

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